共同富裕，巨额资金逃离中国的一个途径超意外？
博彩平台论坛报道：随着2021年中国政府出台“共同富裕”的战略，以及中国新冠疫情后经济复苏乏力、人民币和股市持续疲软等因素的影响，很多中国中、高收入阶层的有钱人都觉得，将财产存放在境外，总比存放在中国境内被调查要好，于是，很多有钱人开始铤而走险，通过非正式的方式，将财产从中国境内转移出去。
共同富裕政策，中国的巨额资本外逃
在全球范围内，存在着多种用于内外资金转移的制度，“哈瓦拉”就是一种，但哈瓦拉制度主要是一种非正式制度，它在正式的财政制度外运行，而正式的财政制度则被认为是一种非正式制度。
哈瓦拉（Havara）是许多国家和地区无管制的非正规资产转移系统（IVTS）。该系统基于哈瓦拉介绍所的网络，这些介绍所在没有通过常规金融机构的情况下，为其客户提供转账服务。人们相信这是从古代印度开始的，然后在中东以及非洲之角、南亚等其它地方得到了应用。
哈瓦拉系统是建立在对哈瓦拉的信任之上的，它依赖于哈瓦拉的中间商来进行个人与个人之间的转账。哈瓦拉中间人互相连接，形成一个巨大的关系网，他们使用诸如速递或互联网这样的多种手段来转移金钱。哈瓦拉制度是一种常用的国际货币转移制度，特别是在货币流通不畅、金融体制不健全的地方，更是如此。此外，这也是一个移民工人将钱汇回老家的方式。
中国一直对资金外流采取严厉控制措施，根据这项严厉的法规，中国境内的个人合法汇款，一年最多只能向海外汇出5万美金，如果选择移民，还可以再办理一次资金转移。
大量的中国富人担心自己的财产被没收，加快了将自己的资产转移到国外的速度，但是中国的法律法规非常的严格，这个时候就需要哈瓦拉这种地下渠道了。
哈瓦拉的地下汇兑遍布世界各地
哈瓦拉以“准银行”的方式运营，但没有任何规则约束，在一个正在迅速发展的系统中，它隐秘地在一个灰色的区域中进行着套利活动。
哈瓦拉贸易，说白了就是一种地下的货币兑换，在台湾，使用哈瓦拉系统汇款的外籍工人、侨胞、侨眷，实在不在少数。这些地下组织遍布世界各地，只要海外华人众多，就会有他们的存在。
英国NCA在2019年度的一份情报显示，地下银行很有可能将资金集中在一些重要的地方，这样收款人就可以迅速获得现金，并将其转化为本地货币。
哈瓦拉相对于正式的金融系统来说，低调，快捷，方便，低成本，以信贷为主。除了从预先收取的服务费用中获得收益，哈瓦拉提供商还常常通过避开官方汇率的方式获得收益，例如，将资金以汇款者国家的货币流入系统，并以付款国家的货币流出系统。
由于“哈瓦拉”是一种游离于正式的银行体系之外的、在世界上很多地方运行了几百年的、非正式的、价值转换的制度，因此很难对其进行监督和管理。此外，由于哈瓦拉的经纪人一般都不会保存官方的交易纪录，所以要跟踪这些钱的去向是非常困难的。
哈瓦拉移转恐怖主义分子的资金
说哈瓦拉是非法的，也不能说是非法的，因为哈瓦拉经常被一些没有建立起正式金融体系的国家和区域用于跨国转账。因此，由于哈瓦拉系统的复杂和非正式，政府很难对其行为进行有效的监督和管理。
美国财政部的一项调查显示，哈瓦拉因其高度保密的特性，经常被用作非法交易的渠道，如洗钱、贩毒等交易，因此哈瓦拉也是美国最大的非法交易场所之一。而恐怖分子更是利用这一体系来进行资本的流动和筹措恐怖袭击所需的资金；更是利用中东地区金融体系的缺陷，攫取巨大的不法所得。
博彩平台资讯2014年，伊斯兰国攻陷伊拉克北方城市摩苏尔后，从本地银行劫掠4.29亿美元，通过约旦的银行、巴格达的地下银行，然后通过货币兑换的方式，将这些资金运送到伊斯兰国的控制区。
由于哈瓦拉系统不要求身份验证，而且还会将所有的交易记录全部销毁，方便快捷的手续费就成了IS的首选，曾经有数据显示，IS在哈瓦拉一个月就能保证两千万美金以上的收入。
哈瓦拉的交易量很难准确估计，因为很难找到有关哈瓦拉的交易记录，但纽约花旗银行前任执行副总裁，金融大亨说，巴基斯坦哈瓦拉系统每年转移20-50亿美元，哈瓦拉是一个全球性的系统，所以哈瓦拉的交易量至少是几十亿美元。
