涉案金额超6000万！上海警方破获特大系列贷款诈骗案
12月17日，据中央广播电视总台记者报道，近日，上海市公安局青浦分局破获一起系列贷款诈骗案，共有11套房产涉嫌贷款诈骗，涉案金额超过6000万元。犯罪团伙先在偏远地区找到征信记录良好的人，再把他们包装成符合贷款条件的买家，同时，说服急于卖房的房东同意做高房价，通过一系列手段进行房产交易骗取钱财。
上海市公安局青浦分局经侦支队民警徐逸明介绍，最初，警方收到了信用卡诈骗的线索，随着调查的深入，发现诸多疑点，经侦支队会同多部门组成专案组。
徐逸明说：“我们发现这些信用卡诈骗的人之前都买过房，而且都逾期了，这些人都是买的同一个小区内的房产，我们把所有人的资料全都集合起来，然后再看他们钱的来源，发现都是源于我们青浦的同一个房产中介。”
办案人员循着异常状况顺藤摸瓜，看似信用卡诈骗的线索落在了房产交易上。警方查明房东徐女士多年前投资了青浦的一套顶层复式房。后来，她因故急于将房产抛售，但挂牌后一直无人问津。一位姓沈的中介主动找到徐女士并说服她同意做高房价。价值253万元的房产，合同价做高到550万元。除去各种税费，中介到手约85万元。
徐逸明说：“他们把评估价抬高，通过假合同把合同价做高，评估公司为了赚取银行评估费，合同价写多少就评多少。比如原本真实的合同价是200多万，房东也只要200多万，他们做到四五百万。那么贷款的65%能把所有的房价覆盖掉之外，还能产生利润的空档，他们就把多出来的钱卷走了。”
徐逸明表示，非上海户籍人员想要在上海买房，首先需要以家庭为单位购买，犯罪团伙先在较为偏远地区寻找合适的人选。
徐逸明说：“犯罪团伙的首脑，他通过跟各个地方熟识的一些中介说，我这需要找人来，就是职业背债人，他们业内叫‘白户’。各地的这种中介就帮他们去找，找好了之后安排飞来上海交给他，他再交给那些本地的房产中介，房产中介给他们进行包装之后，匹配相应的房东，然后就去申请银行贷款。”
犯罪团伙找到“白户”，也就是征信记录良好，没有逾期情况的人，他们所进行的交易实质上是一种金融诈骗。房产中介会专门包装买家的财务状况，根据贷款数额的推算，为买家定制达到放款标准的收入证明等材料。同时，中介又会寻找急于将房产抛售变现的卖家，与房东商量，让其同意配合做高房屋总价。案件中的小李夫妇就是被忽悠来的，因为对方承诺没有信用风险，事成之后能拿到六成的利润。但徐逸明说，事成之后不仅没有高额利润，反而会背上高额的信用卡债务。
徐逸明说：“这个是虚假的承诺，作为诱饵引诱他们过来，但是得手之后他们就没有利用价值了，给他们转了几千到1万块钱，直接让他们回去，就不理他们了。名下有一套房之后，犯罪团伙向银行就可以申请高额的30万一张的信用卡，几个银行都申请一遍，比如申请三张就接近100万了，卡到手之后，通过信用卡套现这种手段把钱都卷出来。”
专案组通过对银行流水与贷款合同综合研判，迅速锁定一个以宁某、郭某为首的犯罪团伙，犯罪团伙内有明确的分工。
徐逸明说：“团伙内部有分工，比如贷款中介，他就是为了赚贷款中介费，房屋中介为了赚房屋中介费用，还有主要的组织者，房贷骗一部分之后，用他们（白户）的信用卡再去套现，再骗一部分。”
专案组在多地展开集中行动，捣毁一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗、信用卡诈骗的团伙，抓获34名犯罪嫌疑人。上海市青浦分局经侦支队民警徐逸明表示，这些犯罪嫌疑人正是把握住了多方的心态，钻了空子。
徐逸明说：“首先就是房屋的选址，选择远郊一些面积大但是均价低的房产，这样方便他们做高房价，均价高一点，总价就会高出比较多。然后又利用了一些卖房人急于抛售房产的心理，跟他们达成协议，反正你就拿你卖房应该获得的钱款，多出来的钱要配合他们转给中介。有些卖房人为了让自己的房子早点抛售，就答应了他们的要求，因为银行贷款是放到卖房人的收款账户里，卖房人如果不配合，犯罪分子这个钱实际上是拿不到的。招募的‘白户’基本上都是一些经济相对不发达地区、对整个事件的严重性认知不足的人，方便事后忽悠他们，打发他们走。”
目前，犯罪嫌疑人宁某、郭某等人因涉嫌贷款诈骗罪已被青浦警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
